Для инициирования процедуры рефинансирования кредита, необходимо предоставить брокеру действующий договор займа или сообщить, в какой банковской организации он был получен. На заключении нового кредитного договора должны присутствовать все собственники жилья. При этом наличие или отсутствие отметки о постоянной или временной регистрации в паспорте заключающего договор с банком физического лица не имеет значения.

Документы, доказывающие право собственности на квартиру или дом, предоставлять нет необходимости. Брокерская фирма, занимающаяся рефинансированием, самостоятельно получает соответствующие подтверждения, в частности берет выписку из Росреестра недвижимого имущества Российской Федерации. Если в кредитном договоре фигурирует частное домовладение, выписку из кадастра, свидетельствующую о праве собственности на земельный участок, брокер также получает самостоятельно.